צוואה הדדית היא צוואה הנערכת על ידי בני זוג בו זמנית ובמשותף מתוך הסתמכות של כל אחד מהם על צוואתו של האחר.
באמצעות צוואה זו יכולים בני הזוג להסדיר מראש כיצד יחולק רכושם לאחר פטירת כל אחד מהם, מי יהיו היורשים ומה ייעשה בעיזבון לאחר פטירת בן הזוג האחרון.
במקרים רבים קובעים בני הזוג כי לאחר פטירתו של אחד מהם יעבור מלוא הרכוש לבן הזוג שנותר בחיים, ולאחר פטירתו יחולק הרכוש בין ילדיהם או בין יורשים אחרים. עם זאת, ניתן לקבוע בצוואה הדדית גם מנגנוני הורשה אחרים, המותאמים למבנה המשפחה, להיקף הרכוש ולרצונם של בני הזוג
בשונה מצוואה רגילה, שאותה רשאי המצווה לשנות או לבטל בכפוף להוראות הדין, שינוי או ביטול של צוואה הדדית כפופים לתנאים מיוחדים. תנאים אלה נועדו להגן על אינטרס ההסתמכות שנוצר בין בני הזוג ולמנוע מצב שבו אחד מהם נהנה מהוראות הצוואה ההדדית, ולאחר מכן משנה את הוראות צוואתו בניגוד להסכמות שעליהן הסתמך בן הזוג שנפטר.
לקבלת ייעוץ משפטי לצורך עריכת צוואה הדדית, ניתן להתקשר למספר 04-866-8665 או לשלוח לנו הודעה באמצעות כפתור הוואטסאפ באתר. מענה יינתן בתוך 24 שעות.
ונחזור אליכם תוך 24 שעות!
ביום 1 באוגוסט 2005 נכנס לתוקף תיקון מספר 12 לחוק הירושה, התשכ"ה–1965, שבמסגרתו נוסף לחוק סעיף 8א המסדיר את נושא הצוואות ההדדיות.
בהתאם לסעיף זה, בני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות של בן הזוג האחד על צוואתו של בן הזוג האחר. בכך הכיר המחוקק בקשר שבין שתי הצוואות ובאינטרס המשותף של בני הזוג לקבוע הסדר הורשה מתואם.
עקרון ההסתמכות משמעו כי הוראות צוואתו של כל אחד מבני הזוג אינן עומדות בהכרח בפני עצמן, אלא נערכות על יסוד ההנחה שגם בן הזוג האחר יקיים את ההסכמות המשותפות ולא ישנה אותן באופן חד-צדדי לאחר שנהנה מהן.
הזוכים על פי הצוואה ההדדית יכולים להיות בן הזוג האחר, ילדיהם של בני הזוג, קרובי משפחה אחרים, מוסדות, עמותות או כל אדם או גוף אחר שבני הזוג בחרו להוריש לו את רכושם
צוואה הדדית היא הסדר משפטי שבמסגרתו בני זוג קובעים הוראות הקשורות זו לזו בנוגע לחלוקת רכושם לאחר פטירתם.
הצוואה מבוססת על הסתמכות הדדית: כל אחד מבני הזוג עורך את צוואתו מתוך הנחה שגם בן הזוג האחר יקיים את ההוראות שעליהן הסכימו.
אחד ההסדרים הנפוצים בצוואות הדדיות הוא הורשת מלוא העיזבון לבן הזוג שנותר בחיים, ולאחר פטירתו הורשת הרכוש שנותר לילדי בני הזוג.
הסדר זה נועד לאפשר לבן הזוג שנותר בחיים להמשיך להתגורר בבית, להשתמש ברכוש המשותף ולשמור ככל האפשר על רמת חייו, תוך הבטחת העברת הרכוש לדור הבא לאחר פטירתו.
מטרתה של צוואה הדדית היא ליצור ודאות משפטית, להגן על בן הזוג שנותר בחיים ולהסדיר מראש את חלוקת העיזבון בין היורשים.
צוואה הדדית עשויה להתאים, בין היתר, במקרים הבאים:
בחירת המנגנון המתאים מחייבת בחינה של התא המשפחתי, מקור הנכסים, אופן רישומם, צורכי בן הזוג שנותר בחיים והתרחישים האפשריים לאחר פטירת אחד מבני הזוג.
סעיף 8א לחוק הירושה מאפשר לערוך צוואה הדדית באחת משתי דרכים:
כאשר הצוואות נערכות בשני מסמכים נפרדים, חשוב לציין במפורש בכל אחד מהם כי מדובר בצוואות הדדיות שנערכו מתוך הסתמכות של כל אחד מבני הזוג על צוואתו של האחר.
יש להבהיר בצוואה, בין היתר:
ניסוח ברור ומדויק עשוי למנוע בעתיד מחלוקות בנוגע לכוונת בני הזוג, לקשר שבין שתי הצוואות, להיקף זכויותיו של בן הזוג שנותר בחיים ולאפשרות לשנות או לבטל את הצוואה.
ביטול צוואה הדדית מוסדר בסעיף 8א לחוק הירושה.
אופן הביטול משתנה בהתאם לשאלה אם שני בני הזוג עדיין בחיים, אם אחד מהם נפטר ואם עיזבונו כבר חולק.
ביטול כאשר שני בני הזוג בחיים
כאשר שני בני הזוג בחיים, בן זוג המבקש לבטל את צוואתו נדרש למסור לבן הזוג האחר הודעה בכתב בדבר הביטול.
לאחר מסירת ההודעה בטלות הצוואות ההדדיות של שני בני הזוג וזאת ככל ששני בני הזוג קוגניטיבית כשירים.
מטרת ההודעה היא להביא לידיעתו של בן הזוג האחר כי הסתיימה ההסתמכות ההדדית ולאפשר לו לבחון מחדש את הוראות צוואתו ולערוך צוואה חדשה בהתאם לרצונו.
לא די בהחלטה פנימית של אחד מבני הזוג לשנות את צוואתו. יש להקפיד על מסירת הודעה בכתב ועל תיעוד ברור של מועד המסירה ותוכנה, כדי למנוע בעתיד מחלוקת בשאלה אם הצוואה ההדדית בוטלה כדין.
כאשר אחד מבני הזוג נפטר והעיזבון עדיין לא חולק, בן הזוג שנותר בחיים ומבקש לבטל את צוואתו נדרש להסתלק מכל חלק או מנה שהוא אמור לקבל מבן הזוג שנפטר על פי הצוואה ההדדית.
ההסתלקות חייבת לעמוד בתנאים הקבועים בחוק הירושה. בן הזוג אינו יכול להסתלק לטובת כל אדם שיבחר, אלא רק בהתאם לאפשרויות שהחוק מתיר.
משמעות ההסדר היא כי בן הזוג שנותר בחיים אינו יכול, ככלל, ליהנות מההוראות שערך בן הזוג שנפטר על יסוד ההסתמכות ההדדית, ובה בעת להשתחרר מההוראות המקבילות שנקבעו בצוואתו שלו.
כאשר עיזבונו של בן הזוג שנפטר כבר חולק, ככל ובן הזוג שנותר בחיים מבקש לבטל את צוואתו, נדרש להשיב לעיזבון של הנפטר את כל מה שירש מכוח הצוואה ההדדית.
אם לא ניתן להשיב את הנכסים עצמם, או שהשבתם אינה סבירה, עליו להשיב את שווי המנה או את שווי החלק בעיזבון שקיבל.
במקרה כזה עשויות להתעורר שאלות מורכבות בנוגע לזיהוי הנכסים שהתקבלו בירושה, להשבחתם, למכירתם, לערבובם עם רכושו האישי של בן הזוג שנותר בחיים ולשווי שיש להשיב.
הוראות הביטול שבסעיף 8א לחוק הירושה חלות כאשר בני הזוג לא קבעו בצוואתם הסדר אחר.
בני הזוג רשאים, במסגרת הצוואה ההדדית, לקבוע הוראות שונות בנוגע לשינוי או לביטול הצוואה לאחר פטירת אחד מהם. ניתן לקבוע מנגנונים מחמירים יותר או מותאמים לנסיבות המשפחתיות והרכושיות.
עם זאת, לא ניתן לקבוע הוראה השוללת לחלוטין את זכותו של אחד מבני הזוג לבטל את הצוואה ההדדית כל עוד שני בני הזוג בחיים.
בשל השלכותיו המשמעותיות של כל הסדר ביטול, יש לנסח אותו באופן מפורש וברור ולא להסתפק בנוסח כללי שאינו נותן מענה למצבים אפשריים.
לקבלת ייעוץ משפטי לצורך עריכת צוואה הדדית, ניתן להתקשר למספר 04-866-8665 או לשלוח לנו הודעה באמצעות כפתור הוואטסאפ באתר. מענה יינתן בתוך 24 שעות.
יש להבחין בין ביטול הצוואה ההדדית לבין שינוי של הוראה מסוימת בה.
גם שינוי חלקי בצוואה עשוי לפגוע בהסתמכותו של בן הזוג האחר ולהיחשב, מבחינה מעשית, לסטייה מן ההסדר ההדדי. לכן אין להניח כי ניתן לעקוף את דרישות החוק באמצעות שינוי של סעיף אחד בלבד, עריכת תוספת לצוואה או עריכת צוואה מאוחרת המתייחסת רק לחלק מן הרכוש.
כאשר אחד מבני הזוג מבקש לשנות את הצוואה, יש לבחון את נוסח שתי הצוואות, את הקשר בין ההוראות, את הסדרי הביטול שנקבעו בהן ואת השלב שבו מתבקש השינוי.
תיקון מספר 12 לחוק הירושה קבע כי הוראותיו לא יפגעו בתוקפן של צוואות שנערכו לפני כניסתו לתוקף. לכן, בחינת צוואה הדדית שנערכה לפני שנת 2005 אינה נעשית בהכרח על פי מנגנון הביטול הקבוע כיום בסעיף 8א.
במקרים אלה יש לבחון את נוסח הצוואות, את כוונת בני הזוג ואת מידת ההסתמכות של כל אחד מהם על צוואת האחר. כל מקרה נבחן בהתאם לנסיבותיו ולהוראות שנקבעו בצוואות.
כאשר אחד מבני הזוג שינה את צוואתו לאחר פטירת בן הזוג האחר, עשויות להתעורר שאלות בנוגע לתוקף השינוי ולפגיעה אפשרית בעקרון ההסתמכות של בן הזוג הנפטר.
לא ניתן לקבוע באופן גורף אם צוואה הדדית שנערכה לפני שנת 2005 ניתנת לביטול או לשינוי. יש לבחון את מסמכי הצוואה, את מועד עריכתם, את לשונם ואת ההתנהלות שלאחר פטירת אחד מבני הזוג.
במקרה שבו צוואה הדדית ישנה שונתה על ידי אחד מבני הזוג, חשוב לקבל ייעוץ משפטי ולבדוק האם קיימת עילה להתנגד לשינוי או, מנגד, להגן על תוקפה של הצוואה המאוחרת.
התנגדות לצוואה הדדית יכולה להיות מוגשת כאשר קיימת מחלוקת בנוגע לתוקף הצוואה, לכשירות המצווים, לאופן עריכתה, להשפעה בלתי הוגנת או למעורבות של אדם שנהנה מהוראותיה.
משרד עורכי הדין אריאלה רוזנטל סודרי עוסק בהתנגדויות לצוואות ומייצג תובעים ונתבעים בהליכים הקשורים לצוואות, ירושות ועיזבונות.
כאשר מוגשת התנגדות לצוואה הדדית או לבקשה לקיום צוואה, יש לבחון את טענות הצדדים, את מסמכי הצוואה ואת הראיות הנוגעות לרצונם של המצווים.
לקבלת ייעוץ וייצוג משפטי ניתן לפנות באמצעות טופס יצירת הקשר באתר או בטלפון 04-866-8665.
במקרים המגיעים לבתי המשפט מתעוררות לעיתים טענות בדבר מעורבותו של צד שלישי בעריכת הצוואה. לדוגמה, קרוב משפחה שטיפל במצווה בערוב ימיו ולאחר פטירתו התברר כי הוא נמנה עם היורשים.
עצם העובדה שאדם סייע למצווה או טיפל בו אינה מובילה בהכרח לפסילת הצוואה. עם זאת, מעורבות מהותית בעריכתה עלולה להקים טענות משפטיות בנוגע להשפעה בלתי הוגנת או ללקיחת חלק בעריכת הצוואה.
ייתכן שרצונו החופשי והמקורי של המצווה היה להוריש את רכושו לאותו קרוב משפחה, ללא קשר לסיוע שהעניק לו. לכן יש לבחון את מערכת היחסים, את נסיבות עריכת הצוואה, את עצמאות המצווה ואת מידת מעורבותו של הנהנה.
בית המשפט בוחן כל מקרה על פי נסיבותיו. כאשר הראיות מלמדות כי הצוואה משקפת את רצונו החופשי של המצווה וכי לא התקיימה השפעה בלתי הוגנת, ניתן להכיר בתוקפן של הוראות הצוואה.
צוואה הדדית יוצרת מגבלה מסוימת על עקרון החופש לצוות. עיקרון זה מעניק לאדם אפשרות לערוך, לשנות או לבטל את צוואתו, ואילו בצוואה הדדית האפשרות לעשות זאת כפופה לעקרון ההסתמכות ולהוראות סעיף 8א לחוק הירושה.
צוואה הדדית עשויה ליצור ודאות ולהגן על בני הזוג, אך אם היא אינה מנוסחת כראוי היא עלולה לעורר קשיים משפטיים ומשפחתיים.
לדוגמה, בני זוג עשויים לקבוע כי לאחר פטירת אחד מהם יעבור מלוא הרכוש לבן הזוג שנותר בחיים, ולאחר פטירתו יחולק הרכוש בחלקים שווים בין שלושת ילדיהם.
לאחר פטירת אחד מבני הזוג עלול להיווצר קרע בין ההורה שנותר בחיים לבין אחד הילדים. בן הזוג שנותר בחיים עשוי לבקש לשנות את צוואתו ולהדיר את אותו ילד, אולם יכולתו לעשות זאת תהיה תלויה בנוסח הצוואה ההדדית ובהוראות חוק הירושה.
במקרה כזה מתעוררת גם השאלה אם בן הזוג שנותר בחיים יידרש להשיב את כל מה שקיבל מעיזבונו של בן הזוג שנפטר, אף שחלק מהנכסים נצברו על ידי בני הזוג יחד.
קשיים נוספים עשויים להתעורר בנוגע להוכחת מסירתה של הודעת ביטול בכתב, למועד מסירתה ולשאלה אם הגיעה לידיעת בן הזוג האחר. החוק דורש הודעה בכתב כאשר שני בני הזוג בחיים, ולכן חשוב לבצע את הביטול באופן מסודר ומתועד.
קשיים נוספים עשויים להתעורר במצבים הבאים:
מצבים אלה ממחישים את החשיבות של ניסוח צוואה הדדית ברורה המתייחסת לשינוי נסיבות, למעמדו של בן הזוג שנותר בחיים, לזכויות היורשים ולדרך שבה ניתן יהיה לשנות או לבטל את הצוואה.
צוואות הדדיות
8א. (א) בני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות של בן הזוג האחד על צוואת בן הזוג האחר. הצוואות יכולות לקבוע כי הזוכה יהיה בן הזוג או גורם שלישי, וניתן לערוך אותן במסמך משותף אחד או בשני מסמכים שנערכו באותה עת.
(ב) ביטול צוואה הדדית יהיה תקף רק בהתקיים אחד מהמקרים הבאים:
(1) בחייהם של שני בני הזוג: המצווה המבקש לבטל את צוואתו ימסור הודעה בכתב לבן הזוג האחר. לאחר מסירת ההודעה בטלות הצוואות ההדדיות של שני המצווים.
(2) לאחר מות אחד מבני הזוג:
(א) לפני חלוקת העיזבון: בן הזוג שנותר בחיים ומבקש לבטל את צוואתו יסתלק מכל מנה או חלק בעיזבון שהוא אמור לקבל על פי הצוואה ההדדית, בהתאם לתנאים הקבועים בחוק.
(ב) לאחר חלוקת העיזבון: בן הזוג שנותר בחיים ישיב לעיזבון את כל מה שירש מכוח הצוואה ההדדית. אם השבה בעין אינה אפשרית או סבירה, ישיב את שווי המנה או החלק שירש.
(ג) הוראות הביטול יחולו כאשר הצוואות ההדדיות אינן קובעות הסדר אחר. עם זאת, הוראה השוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה במהלך חייהם של שני בני הזוג היא בטלה.
משרד עורכי הדין אריאלה רוזנטל סודרי הוא משרד בוטיק בחיפה העוסק בצוואות, ירושות, התנגדויות לצוואות והליכים הקשורים לעיזבונות.
עריכת צוואה הדדית מחייבת בחינה מדויקת של רצון בני הזוג, מצבם המשפחתי, היקף רכושם והאפשרות שנסיבות חייהם ישתנו בעתיד. ניסוח משפטי מתאים עשוי לצמצם מחלוקות, להגן על בן הזוג שנותר בחיים ולהבהיר את זכויות היורשים.
לקבלת ייעוץ משפטי לצורך עריכת צוואה הדדית, ניתן להתקשר למספר 04-866-8665 או לשלוח לנו הודעה באמצעות כפתור הוואטסאפ באתר. מענה יינתן בתוך 24 שעות.
יובהר כי האמור במאמר הוא מידע כללי בלבד, אינו מהווה ייעוץ משפטי פרטני ומקצועי ואינו נועד להחליפו. אין באמור המלצה לנקיטת הליך משפטי או להימנעות ממנו, וכל מקרה נבחן בהתאם לנסיבותיו. ייתכן שבמידע נפלו טעויות או השמטות, וכל המסתמך עליו עושה זאת על אחריותו בלבד.